日本フィナンシャルマネジメント株式会社

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Financial Departmentフィナンシャル事業

資産運用のリスク管理

企業における投資手法が多様化・複雑化する中、資産運用リスクの管理は、ますます重要になっています。

当社では投資先やマーケット状況に対するきめ細やかなモニタリング等により、マーケット環境の変動にも機敏に対応できるよう態勢強化に取り組んでいます。

特に、超低金利環境下での収益確保に向け成長・新規領域への投資先を強化する中、収支や財務健全性への影響が大きいと想定される潜在的なリスク懸念事象を洗い出し、必要な対応策を検討し、リスク管理を推進しています。例えば、国内外の金利急騰を警戒する必要があると判断した場合等には、ポートフォリオへの影響分析や、速やかな経営報告を行っています。

また、当社のフィナンシャル事業が、厳格な案件選別や分散投資を通じてリスクの抑制に取り組むとともに、ポートフォリオのリスク量の計測や個別審査を通じて牽制を働かせることで、安定的な収益の確保に努めています。

各保険へのお申し込み

【受付時間】9:00~18:00
【定休日】土・日・祝

  • サロンド保険
  • MS海外保険
  • MSゴルフ保険
  • MS自転車
  • MSバイク

各保険へのお申込みは、上記バナーより行えます。

勧誘方針

「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

  1. 保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
  2. お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります。
  3. お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品を選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
  4. 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
  5. 商品の販売にあたっては、お客さまに立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
  6. お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
  7. お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
  8. 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
  9. 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。
【お問い合わせ窓口】
代理店
所在地 大阪府堺市堺区市之町東5-2-14
名 称 日本フィナンシャルマネジメント株式会社
受付時間 9:00~18:00(※土日祝休み)
大阪本社 0120-941-472  
東京支店 03-6861-3210  
徳島分室 0120-941-118
電子メールアドレス jfm@arrow.ocn.ne.jp  
ホームページアドレス https://www.jfm-co.com/
※金融商品販売法の概要については、金融庁ホームページをご覧ください。

プライバシーポリシー

当社の個人情報に関するお取り扱いについて

 当社は個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(番号法)、その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
 当社は個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

  1. 個人情報の取得

    当社は、業務上必要な範囲内でかつ適法で公正な手段により個人情報を取得します。
    (下記6.の個人番号および特定個人情報を除きます。)

  2. 個人情報の利用目的

     当社は、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については下記6.をご覧ください。)を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。当社は複数の保険会社と取引があり取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。
     また、当社は経営コンサルティング業を営んでおり、当該業務遂行に必要な範囲においても取得した個人情報を利用します。
     当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

    1. 当社に保険業務の委託を行う保険会社が取り扱う商品・サービスの提供
    2. 経営コンサルティング業の商品・サービスの提供

    上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知し、または当社のホームページなどにより公表します。当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は保険会社のホームページ(下記)に記載してあります。

    【当社と取引のある保険会社】

    <損害保険会社>

    • ■三井住友海上火災保険株式会社(http://www.ms-ins.com/)
    • ■あいおいニッセイ同和損害保険株式会社(https://www.aioinissaydowa.co.jp/)
    • ■ニューインディア保険会社(http://www.newindia.co.jp/company/)

    <生命保険会社>

    • ■東京海上日動あんしん生命保険株式会社(http://www.tmn-anshin.co.jp/)
    • ■マニュライフ生命保険株式会社(http://www.manulife.co.jp/)
    • ■エヌエヌ生命保険株式会社(https://www.nnlife.co.jp/)
    • ■FWD富士生命保険株式会社(https://www.fwdfujilife.co.jp/)
    • ■三井住友海上あいおい生命保険株式会社(http://www.msa-life.co.jp)
    • ■SOMPOひまわり生命保険株式会社(http://www.himawari-life.co.jp/)
    • ■日本生命保険相互会社(http://www.nissay.co.jp/)
    • ■明治安田生命保険相互会社(http://www.meijiyasuda.co.jp/)
    • ■アクサ生命保険株式会社(http://www.axa.co.jp/)
  3. 個人データの安全管理措置

     当社は、取り扱う個人データ(下記6. の個人番号および特定個人情報を含みます。)の漏洩、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。

  4. 個人データの第三者への提供

    当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。)を提供しません。

    1. 法令に基づく場合
    2. 人の生命、身体又は財産保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
    3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
    4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼす恐れがあるとき。また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供をうけたとき、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。
  5. センシティブ情報の取扱い

    当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する個人情報(センシティブ情報)については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

    1. 法令等に基づく場合
    2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
    3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
    4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
    5. 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
    6. 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
    7. 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上の必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
  6. 個人番号および特定個人情報の取扱い

    当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

  7. 個人情報保護法に基づき保有個人データの開示、訂正、利用停止など

    個人情報保護法に基づく保有個人データ(上記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)に関する開示、訂正または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社や他社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。当社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。
    なお、上記開示などのお手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。

  8. お問い合わせ先

    ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
    なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

【お問い合わせ窓口】
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所在地 大阪府堺市堺区市之町東5-2-14
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大阪本社 0120-941-472  
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